[칵테일펀딩] 몰디브8 등기부 모니터링 일지

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[칵테일펀딩] 몰디브8 등기부 모니터링 일지

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0. 머릿말


부동산 상품 투자이후 '등기부상 권리변경, 선순위권리 미처리 등 기만행위 발생시 투자자로서의 대처법'에 대해 연구하고자 하는 취지에서 2019/05/22 이후로 관련 프로젝트를 수행하며 주기적으로 추적기록을 남겨왔고, 그 기록과 행적을 글로 남겨서 공유하겠습니다.



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1. 투자실행일(2019/05/15) - 모집완료일(2019/05/22)

https://p2pforum.kr/bbs/board.php?bo_table=03&wr_id=652&sfl=mb_id%2C1&stx=bosskkang5&page=1


: 투자는 15일에 실행했지만 상품설명상의 하자가 존재하므로 피해방지를 위하여 투자인증글은 분할모집이 최종완료된 5/22일에 작성함.

* 주요사항

- 등기부등본 미제공 ▶ 추가자료 수집과정에서 유선문의를 통해 개인적으로 확보

- 상품설명 누락정보 파악


* 누락사항

- 세금체납 압류 (갑구 4번, 규모불상, 2012/08/13) & 4-1 공매공고

- 가압류 (갑구 5번, 3420만원, 2014/02/07)

- 건보료체납 압류 (갑구 6번, 규모불상, 2014/12/15)

- 세금체납 압류 (갑구 8번, 규모불상, 2015/12/2)

- 건보료체납 압류 (갑구12번, 규모불상, 2017/04/21)

- 강제경매개시결정 (갑구 17번, 2018/11/02)

- 임의경매개시결정 (갑구 18번, 2018/11/27)

- 을구 선순위권리 총합 채권최고액 30620만원


* 체크사항

- 투자자 기망행위 포착


* 유선문의 확인사항

- 기표와 동시에 선순위의 모든 권리 말소예정.


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2. 1차 검토일 D+9 (2019/05/31)


* 선순위 권리 말소사항

- 건보료체납 압류 (갑구 6번, 규모불상, 2014/12/15)

- 세금체납 압류 (갑구 8번, 규모불상, 2015/12/2)

- 건보료체납 압류 (갑구12번, 규모불상, 2017/04/21)

- 강제경매개시결정 (갑구 17번, 2018/11/02)

- 임의경매개시결정 (갑구 18번, 2018/11/27)

- 을구 선순위권리 총합 채권최고액 30620만원


* 신규설정 사항

- 근저당권(차주사) 및 근저당권부 근질권(칵테일펀딩,펀디드) 채권최고액 67500만원.


* 말소되지 않은 사항

- 세금체납 압류 (갑구 4번, 규모불상, 2012/08/13) & 4-1 공매공고

- 가압류 (갑구 5번, 3420만원, 2014/02/07)

투자자 기망행위 발생부분에서 담보가치훼손 발생  -> 추정액 약 3420만원 + 세금체납분


* 코멘트

- 투자자에게 고시되지 않은 부분에서 문제가 발생하여 담보가치의 훼손이 발생함.

- 상품설명과 달리 기표와 동시에 말소되지 못한 선순위권리들이 존재.


* 투자자로서의 조치

- 트리거파트너스(칵테일펀딩) 유선문의 ▶ 투자설명과 관련된 기망행위 부분과 말소되지 않은 권리사항에 대하여 항의.

- 해당 과실분에 대하여 투자자들에게 관련공지 고시요구.


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3. 2차 검토일 D+16 (2019/06/07)


* 주요사항

- 칵테일펀딩 공지 (2019/06/04)

https://www.cocktailfunding.com/bbs/board.php?bo_table=notice&wr_id=502&page=2

▶ 4일 기준 부동산정보 요약사항 및 납세증명서 업로드


* 선순위 권리 말소사항

가압류 (갑구 5번, 3420만원, 2014/02/07)


* 말소되지 않은 사항 (7일기준)

- 세금체납 압류 (갑구 4번, 규모불상, 2012/08/13) & 4-1 공매공고


* 코멘트

- 가압류가 무려 14일이나 지나서 말소확인되었고, 세급체납에 의한 압류등기는 처리되지 않음.


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4. 3차 검토일 D+26 (2019/06/17)


* 말소되지 않은 사항

- 세금체납 압류 (갑구 4번, 규모불상, 2012/08/13) & 4-1 공매공고


* 투자자로서의 조치

- 트리거파트너스(칵테일펀딩) 유선문의

▶ 등기말소지연에 대한 항의결과, 세금납부가 이뤄졌음에도 담당기관 사정에 의하여 등기말소가 지연되고 있다는 답변 받음.




5. 4차 검토일 D+41 (2019/07/02)


* 말소되지 않은 사항

- 세금체납 압류 (갑구 4번, 규모불상, 2012/08/13) & 4-1 공매공고


* 투자자로서의 조치

- 칵테일펀딩 공지 (2019/06/04) 상에 공개된 납세증명서의 진위여부 확인

▶ 트리거파트너스 유선문의를 통해 납세증명서의 발급번호 / 접수번호 및 블라인딩 정보 요구.

- 국세청 민원증명원본 확인결과 해당 서류는 위변조되지 않았으며 체납세금분이 없음을 확인.

▶ 세금납부확인서류가 무슨이유에서인지 지금까지 세무서전달되지않아 행정처리가 지연되었고, 이번주 이내로 처리예정임을 확인.


* 코멘트

- 이로 인하여 2019/06/04 기준으로 가압류와 세금체납에 의한 담보가치손실분은 없다고 소급 가능.

- 체납과 관련한 압류 및 공매공고 등기사항은 여전히 말소되지 않음.



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6. 최종일 D+43 (2019/07/04)


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* 결과

- 부동산114 푸쉬알림을 통해 ​압류사항 말소확인.  상황종료.

* 정리

- 투자설명 기망행위 및 선순위권리 존속으로 인한 담보훼손에 대하여 P2P협회신고 등 관련조치를 취할 여지가 있었지만 그렇게 하지 않기로 함.

- 대신 이러한 모니터링 과정을 기록하고 관련 녹음본과 등기부서류 등을 자료수집하여 추후 [부동산투자상품 모니터링 관련연구]에 활용.

- 모 펀딩사의 사례와 같이 등기부권리 임의변경 기만행위는 추적가능함을 확인.

- 단순히 유선문의를 통해 담보물의 주소를 확보하고 부동산114에 등기변경알림을 설정하는 것만으로도 상당수 기만행위의 추적이 가능할것으로 예상.

- 그러나 담보물의 물리적 훼손 또는 권리하자와 관련한 부분은 이와 같은 모니터링방법으로는 해결되지 못함에 유의.




건전하고 상식적인 P2P문화를 만들어갑시다.

 

21 Comments
충분 공감합니다~^^
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